«Колпак» ФАТФтын астына криптовалюта, ломбарддар, казино жана жөнөкөй акча которуулар кирет
Кыргыз Республикасынын Министрлер Кабинети өлкөдөгү финансылык операцияларды өзгөртүүгө багытталган жобону сунуштады. Бул документтин максаты — финансылык мониторингди жакшыртуу жана шектүү кирешелерди эл аралык ФАТФ стандарттарына ылайык аныктоо.
Негизги өзгөрүүлөрдүн бири — төлөм терминалдары үчүн жаңы талап. Эми электрондук капчыктарга, банктын карталарына же эсептерге акча салууда банктар кардарларды идентификациялоо жана верификациялоо процессин жүргүзүүгө милдеттүү, бул алыстан жүргүзүлүшү мүмкүн. Ошондой эле чектөөлөр алынып салынат: суммага карабастан бардык транзакциялар текшерилет — 500 сом болобу же 50 000 сом болобу.
Эми финансылык чалгындоо үчүн отчет берүү керек болгон бардык тармактарда олуттуу акча операциялары болуп жатат. Өзгөчө контролдо турган тизмеге киргендер:
- Казино, онлайн оюндар жана букмекердик конторалар.
- Ломбарддар, микрокредиттик уюмдар жана финансылык лизинг компаниялары.
- Сактандыруу компаниялары жана баалуу кагаздар менен операциялар.
- Баалуу металлдар жана таштар менен операцияларды жүргүзгөн зергер дүкөндөрү.
Ошондой эле криптовалюта сүйүүчүлөрүнө да жаңы өзгөрүүлөр тиешелүү болот. Криптокоторуулар үчүн жөнөкөйлөтүлгөн идентификация жоюлат, эми ар бир биткойн же башка виртуалдык активдердин которулушу жөнөтүүчү жана кабыл алуучунун толук маалыматтарын камтышы керек, 심지어 келишим эл аралык болсо да.
Бизнес дагы жаңы шарттарга ылайыкташууга мажбур болот. Эгерде компаниялардын (бенефициарлардын) чыныгы ээлери тууралуу маалыматтарда шайкешсиздиктер аныкталса, банктар үч күндүн ичинде Финансылык чалгындоо кызматына маалымдашы керек.
Сүрөт www